Mischfonds BKC Treuhand Portfolio jetzt auch für Privatanleger

Die Pax-Bank für Kirche und Caritas (Pax-BKC) bietet ihren defensiven Mischfonds BKC Treuhand Portfolio ab sofort auch für private Anlegerinnen und Anleger an.

Der nachhaltige Fonds setzt sich aus 70 Prozent Anleihen, 15 Prozent Aktien und 15 Prozent alternativen Anlagen, beispielsweise Gold- und Silber-ETFs, zusammen. Die Jahreskosten der Kleinanleger-Tranche (ISIN: DE000A41ABX9) sollen bei etwa 1,4 Prozent liegen.

„Um das Kapital der Anleger zu sichern, setzen wir mit unserer Multi-Asset-Value-Strategie über den traditionellen Aktien-Renten-Mix hinaus auch auf alternative Vermögenswerte, die nicht oder nur gering mit dem Aktien- oder Zinsrisiko korrelieren, wie beispielsweise Sachwerte“, erläutert Bernhard Matthes, Bereichsleiter Pax-BKC Asset Management. Damit orientiert sich der BKC Treuhand Portfolio an dem Ansatz der Stiftungsfonds großer US-Universitäten wie beispielsweise der Yale University, ergänzt durch auf christlichen Grundsätzen basierende Nachhaltigkeitsfaktoren.

Das Ziel: die Kaufkraft des Kapitals erhalten

Der Fonds zielt nicht nur auf einen Ausgleich der veröffentlichten Inflationsrate ab, sondern auf einen tatsächlichen Erhalt der Kaufkraft, der neben der offiziellen Inflationsrate auch Preissteigerungen von Vermögenswerten wie Grundstücken und Immobilien sowie steigende Mieten einbezieht. Zusätzlich strebt der BKC Treuhand Portfolio eine Rendite über jener einer reinen Geldmarktanlage an.

Seit dem Start im Jahr 2010 investieren vor allem kirchlich-karitative Einrichtungen, Stiftungen und andere institutionelle Investoren in den Fonds. „Ich freue mich, dass mit der Retail-Tranche jetzt insbesondere auch längerfristig orientierte Privatanleger in Deutschland und in Österreich eine weitere Möglichkeit haben, die Kaufkraft ihres Kapitals zu schützen und zu vermehren sowie von regelmäßigen Ausschüttungen zu profitieren“, sagt Pax-BKC-Bereichsleiter Matthes.

Die Pax-Bank für Kirche und Caritas entstand im Juni 2025 aus der Fusion der Paderborner Bank für Kirche und Caritas (BKC) mit der Kölner Pax-Bank. Neben dem BKC Treuhand Portfolio bietet die Bank weitere Publikumsfonds für private und institutionelle Anleger sowie maßgeschneiderte Investment-Lösungen wie zum Beispiel exklusive Stiftungsfonds an.

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